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Calculadora de Impuestos FICA

Categoría: Otras Finanzas
- 26 de mayo de 2025
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Calcule sus deducciones de impuestos del Acta de Contribuciones de Seguros Federales (FICA), incluidos los impuestos de Seguro Social y Medicare según su ingreso.

Información de Ingresos

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Opciones de Visualización

Acerca de los Impuestos FICA

Los impuestos FICA (Acta de Contribuciones de Seguros Federales) financian los programas de Seguro Social y Medicare. Estos son impuestos sobre la nómina que tanto los empleados como los empleadores pagan.

Componentes del Impuesto FICA
  • Impuesto de Seguro Social: 6.2% sobre ganancias hasta el límite anual de base salarial ($168,600 para 2025).
  • Impuesto de Medicare: 1.45% sobre todas las ganancias (sin límite de base salarial).
  • Impuesto Adicional de Medicare: 0.9% sobre ganancias superiores a $200,000 para solteros o $250,000 para parejas casadas que presentan conjuntamente.
Impuesto de Trabajo Autónomo

Las personas trabajadoras autónomas pagan tanto la parte del empleado como la del empleador de los impuestos FICA:

  • Seguro Social: 12.4% (6.2% × 2) hasta el límite de base salarial
  • Medicare: 2.9% (1.45% × 2) sobre todas las ganancias
  • Impuesto Adicional de Medicare: 0.9% sobre ganancias por encima del umbral
  • Las personas trabajadoras autónomas pueden deducir el 50% de su impuesto de trabajo autónomo de sus impuestos sobre la renta
Fórmula del Impuesto FICA

Para empleados:

Impuesto FICA = (Ingreso Elegible × Tasa de Seguro Social) + (Ingreso Total × Tasa de Medicare)

Para personas trabajadoras autónomas:

Impuesto de Trabajo Autónomo = (Ingreso Elegible × 12.4%) + (Ingreso Total × 2.9%)

¿Qué es la Calculadora de Impuestos FICA?

La Calculadora de Impuestos FICA es una herramienta en línea simple que te ayuda a estimar cuánto de tus ingresos se destinará a los impuestos de Seguro Social y Medicare. Estos son impuestos federales sobre la nómina requeridos bajo la Ley de Contribuciones de Seguros Federales (FICA). Ya seas un empleado, trabajador por cuenta propia o tengas múltiples trabajos, esta calculadora proporciona un desglose claro de tus deducciones.

También te da la opción de explorar cómo cambian tus pagos de impuestos según tu estado civil, nivel de ingresos y frecuencia de pago. Esta herramienta es especialmente útil cuando estás haciendo un presupuesto o comparando ofertas de trabajo, ya que muestra tu salario neto de manera más precisa que las cifras de salario bruto.

Fórmula del Impuesto FICA

Para Empleados:
Impuesto FICA = (Tasa de Seguro Social × Ingresos hasta el límite de base salarial) + (Tasa de Medicare × Ingresos Totales)
Para Trabajadores por Cuenta Propia:
Impuesto FICA = (12.4% × Ingresos hasta el límite de base salarial) + (2.9% × Ingresos Totales) + (0.9% × Ingresos sobre el umbral, si corresponde)

¿Por qué usar esta calculadora?

Saber tus obligaciones fiscales estimadas de FICA puede ayudar con:

  • Planificación del Presupuesto: Comprender tu salario neto real al considerar los impuestos sobre la nómina.
  • Preparación para el Trabajo por Cuenta Propia: Calcular el impuesto por cuenta propia y las deducciones elegibles.
  • Comparación de Años Fiscales: Comparar cómo cambian tus tasas impositivas de 2022 a 2025.
  • Variaciones de Ingresos: Ver cómo los bonos o ingresos adicionales afectan tus impuestos.
  • Ajustes por Período de Pago: Ver cómo se distribuyen los impuestos en períodos de pago semanales, quincenales o mensuales.

Esta herramienta es un compañero útil para otras calculadoras como una herramienta de pago de deudas o herramienta de estimación de préstamos cuando estás construyendo un plan financiero más amplio.

Cómo usar la calculadora

  1. Ingresa tu ingreso anual.
  2. Selecciona tu estado civil (Soltero, Casado Presentando Conjuntamente o Trabajador por Cuenta Propia).
  3. Elige tu período de pago para ver cómo se desglosan los impuestos por cada cheque de pago.
  4. Selecciona el año fiscal para el que deseas calcular.
  5. Opcional: Marca “Incluir ingresos adicionales” para ingresar bonos u otra compensación.
  6. Haz clic en Calcular para ver los resultados al instante.

Entendiendo los Resultados

Después de hacer clic en calcular, verás:

  • Ingreso Total: Combina todas las entradas, incluidos los bonos.
  • Impuesto de Seguro Social: 6.2% (o 12.4% si eres trabajador por cuenta propia) hasta el límite de base salarial.
  • Impuesto de Medicare: 1.45% (o 2.9% si eres trabajador por cuenta propia) sobre todos los ingresos.
  • Impuesto Adicional de Medicare: 0.9% sobre ingresos que exceden $200,000 (soltero) o $250,000 (casado).
  • Salario Neto: Tu ingreso después de las deducciones de FICA.
  • Desglose por Período de Pago: Ver cifras de impuestos y salario neto para cada período.
  • Deducción por Trabajo por Cuenta Propia: Si corresponde, el 50% de tu impuesto SE es deducible del impuesto sobre la renta.

Preguntas Frecuentes

Q: ¿Cuál es la base salarial del Seguro Social?
A: Es la cantidad máxima de ingresos sujeta al impuesto de Seguro Social. Por ejemplo, en 2025 es $168,600.

Q: ¿Quién paga los impuestos FICA?
A: Tanto los empleadores como los empleados contribuyen. Si eres trabajador por cuenta propia, pagas ambas partes.

Q: ¿Puede esta calculadora ayudar con otra planificación financiera?
A: Sí. Combínala con herramientas como un estimador de pagos de préstamos, plan de pago de deudas o herramienta de desglose de intereses APY para obtener una imagen financiera completa.

Q: ¿Esta calculadora tiene en cuenta el impuesto federal sobre la renta?
A: No. Se centra solo en los impuestos sobre la nómina bajo FICA. Para estimaciones fiscales completas, considera usar una calculadora de cheques de pago completa o un estimador de impuestos.

Por qué esta calculadora es útil

Ya sea que estés explorando nuevas ofertas de trabajo, calculando el salario neto como freelancer o simplemente planificando tu presupuesto, esta herramienta facilita:

  • Desglosar rápidamente los costos de impuestos federales sobre la nómina
  • Estimar tus impuestos basados en entradas en tiempo real
  • Planificar cuánto puedes ahorrar o gastar por cheque de pago
  • Usar junto a un estimador de ahorros simple o herramienta de costo mensual de préstamos

Es una forma rápida y útil de entender cuánto de tu cheque de pago se destina a Seguro Social y Medicare—sin necesidad de conjeturas.